FreeDoom
New member
Menkul Kıymetler ve Borsa Komisyonu Çarşamba günü yaptığı açıklamada, müşteri fonlarını kötüye kullanmakla suçlanan dev kripto para borsası Binance’in dünya çapında milyarlarca doları taşımak için iki Amerikan bankasını kullandığını söyledi ve bazen çok büyük meblağların dakikalar içinde nasıl transfer edilebileceğini ayrıntılarıyla açıkladı. günler dışında.
Mahkeme dosyalarında, SEC muhasebecisi Sachin Verma, dev kripto para borsasıyla ilişkili şirketlerin iki banka aracılığıyla yürüttüğü bir dizi işlem tanımladı: Silvergate Bank ve Signature Bank, her ikisi de bu yıl başarısız oldu. Dosyalama, aralarında şirket kurucusu ve CEO’su Changpeng Zhao’nun da bulunduğu Binance yetkililerinin, bölgesel bankalar aracılığıyla Kazakistan, Litvanya ve Seyşeller gibi ülkelerdeki kurumsal hesaplara yüz milyonlarca ve bazı durumlarda milyarlarca dolar aktardığını gösteriyor.
SEC ayrıca, Binance’in son dört yılda ödenmemiş vergilerinin 13 milyon dolardan fazla faiz cezasına yol açtığına inandığını söyledi. Binance’in 2019’dan 2023’e kadar yaklaşık 225 milyon dolar kazandığı tahmin edilse de düzenleyici kurum, şirketin bu dönemde ne kadar vergi ödediğini veya ne kadar ödemesi gerektiğini söylemedi.
Bu hafta SEC, şirketi müşteri fonlarını kötü yönetmek, düzenleyicilere ve yatırımcılara faaliyetleri hakkında yalan söylemek ve manipülatif ticaret yapmakla suçlayarak Washington DC’deki federal mahkemede Binance’e dava açtı. ABD düzenleyicileri, bir federal yargıçtan Binance’in ABD’deki yan kuruluşuyla ilgili varlıkları geçici olarak dondurmasını istedi ve Çarşamba günü yapılan başvurular bu talebi destekledi.
SEC ayrıca, daha çok CZ olarak bilinen Bay Zhao’ya, kontrol ettiği bir offshore şirkete milyarlarca dolar transfer etme planının mimarı olduğunu iddia ederek dava açtı.
Bir Binance sözcüsü, dosyalamada ayrıntıları verilen işlemlerin müşteri fonlarını içermediğini ve dünyanın çeşitli yerlerine yapılan para transferlerinin Binance’in normal iş operasyonlarının bir parçası olarak gerçekleştirildiğini söyledi. Binance, suçu reddetti ve SEC davasında “kendini şiddetle savunacağına” söz verdi.
Çarşamba günü yapılan dosyalamalar, Binance yöneticilerinin neden parayı bu şekilde hareket ettirdiğine dair açık bir teori sunmasa da, kara para aklamayla mücadele uzmanları, büyük ve hızlı transferlerin bankacılar için bir tehlike işareti oluşturması gerektiğini söyledi.
Bankaların, bir işlemin kara para aklama veya dolandırıcılık içerdiğinden şüphelenmeleri halinde federal düzenleyicilere bir Şüpheli Faaliyet Raporu (SAR) sunmaları gerekmektedir. Raporlar gizlidir, ancak yetkililere soruşturmayla ilgili bilgiler sağlayabilir.
Dosyalara göre, Şubat 2022’de Binance’in Silvergate hesaplarından birine 20 milyon dolar aktı ve birkaç gün içinde 19,9 milyon dolar bu hesaptan çıktı, bu da hesaba ay başında 7,6 milyon dolarlık bir açılış bakiyesi verdi. Ay sonunda 7.7 milyon dolar.
Belgelere göre, Signature’daki bir Binance hesabı aynı ay içinde 1 milyar dolar para yatırdı ve 1,3 milyar dolar para çekti. Giden para, SEC’in müşteri fonlarının gizlice karıştırıldığını iddia ettiği Bay Zhao tarafından kontrol edilen şirket Merit Peak’e gitti.
George Mason Üniversitesi’nde kara para aklama profesörü olan Louise Shelley, “Gördüğüm en büyük mali suistimal vakalarından biri – belgeler çok fazla” dedi ve iki bankanın milyarlarca dolar transfer etmesine “şaşırdığını” ekledi. Binance için bu kadar uzun bir süre yurtdışında.
“Sadece çok büyük ve bir alarm vermeli.”
Düzenleyiciler, Silvergate veya Signature’ın Binance hesaplarındaki etkinliği rapor edip etmediğini söylemedi. Kripto para birimi müşterilerinin elinde milyarlarca dolar zarar gördükten sonra Mart ayı başlarında gönüllü olarak tasfiyeye giden Silvergate, 2021 ve 2022’de bazı Binance hesaplarını kapattı.
Hem Silvergate hem de Signature, dijital para birimlerine yatırım yapan müşterilerin günün herhangi bir saatinde dünya çapında ABD doları cinsinden hızlı bir şekilde para transferi yapmalarını sağladı. Amerika Birleşik Devletleri’ndeki birçok bankanın kripto ticaret şirketleriyle iş yapmayı reddetmesiyle, Silvergate ve Signature hızla bu pazara hizmet veren niş bir iş geliştirdi.
Her iki banka da, müşteriler borç verenlerden mevduat çekerken, küçük banka istikrarı nedeniyle panikle bu yıl başarısız olan bankalardan biriydi. California merkezli Silvergate, Mart ayındaki mini banka krizi sırasında kapılarını kapattı. İki bankadan çok daha büyük olan imza, sonunda 12 Mart’ta Federal Deposit Insurance Corporation ve New York Eyaleti Finansal Hizmetler Departmanı tarafından satın alındı.
New York merkezli Signature, bir zamanlar Amerika Birleşik Devletleri’nde 40 ofise sahipti ve düzenleyiciler tarafından devralındığında yaklaşık 100 milyar dolarlık varlığa sahipti. 2018’de New York düzenleyicileri, Signature’ın özel dijital ödeme platformu olan Signet platformu aracılığıyla kripto tüccar müşterilerinden mevduat kabul etmesine yönelik bir talebi onayladı.
Signature’ın çöküşüyle ilgili bir Nisan raporunda, New York’un bankacılık düzenleyicileri, bölgesel borç verenin “kripto bankası olarak algılandığını” ancak bunun yanlış bir isim olduğunu söyledi. Düzenleyici, “sanal para birimi işlemlerinin Mart 2023 itibarıyla bankanın mevduat tabanının yüzde 18’ini oluşturduğunu” ve başarısızlığın, sigortasız mevduat sahipleri tarafından bankaya yönelik eski moda bir işlem olduğunu söyledi.
Rapor, Signature’ın Binance gibi firmalarla olan anlaşmalarına değinmedi. New York düzenleyicisi yaptığı açıklamada, “Sürmekte olan operasyon incelemesinin bir parçası olarak ve Departman ile koordinasyon içinde Signature, bankanın iflası sırasında yüksek riskli müşterilerin dikkatini dağıtma sürecindeydi.”
Mahkeme dosyalarında, SEC muhasebecisi Sachin Verma, dev kripto para borsasıyla ilişkili şirketlerin iki banka aracılığıyla yürüttüğü bir dizi işlem tanımladı: Silvergate Bank ve Signature Bank, her ikisi de bu yıl başarısız oldu. Dosyalama, aralarında şirket kurucusu ve CEO’su Changpeng Zhao’nun da bulunduğu Binance yetkililerinin, bölgesel bankalar aracılığıyla Kazakistan, Litvanya ve Seyşeller gibi ülkelerdeki kurumsal hesaplara yüz milyonlarca ve bazı durumlarda milyarlarca dolar aktardığını gösteriyor.
SEC ayrıca, Binance’in son dört yılda ödenmemiş vergilerinin 13 milyon dolardan fazla faiz cezasına yol açtığına inandığını söyledi. Binance’in 2019’dan 2023’e kadar yaklaşık 225 milyon dolar kazandığı tahmin edilse de düzenleyici kurum, şirketin bu dönemde ne kadar vergi ödediğini veya ne kadar ödemesi gerektiğini söylemedi.
Bu hafta SEC, şirketi müşteri fonlarını kötü yönetmek, düzenleyicilere ve yatırımcılara faaliyetleri hakkında yalan söylemek ve manipülatif ticaret yapmakla suçlayarak Washington DC’deki federal mahkemede Binance’e dava açtı. ABD düzenleyicileri, bir federal yargıçtan Binance’in ABD’deki yan kuruluşuyla ilgili varlıkları geçici olarak dondurmasını istedi ve Çarşamba günü yapılan başvurular bu talebi destekledi.
SEC ayrıca, daha çok CZ olarak bilinen Bay Zhao’ya, kontrol ettiği bir offshore şirkete milyarlarca dolar transfer etme planının mimarı olduğunu iddia ederek dava açtı.
Bir Binance sözcüsü, dosyalamada ayrıntıları verilen işlemlerin müşteri fonlarını içermediğini ve dünyanın çeşitli yerlerine yapılan para transferlerinin Binance’in normal iş operasyonlarının bir parçası olarak gerçekleştirildiğini söyledi. Binance, suçu reddetti ve SEC davasında “kendini şiddetle savunacağına” söz verdi.
Çarşamba günü yapılan dosyalamalar, Binance yöneticilerinin neden parayı bu şekilde hareket ettirdiğine dair açık bir teori sunmasa da, kara para aklamayla mücadele uzmanları, büyük ve hızlı transferlerin bankacılar için bir tehlike işareti oluşturması gerektiğini söyledi.
Bankaların, bir işlemin kara para aklama veya dolandırıcılık içerdiğinden şüphelenmeleri halinde federal düzenleyicilere bir Şüpheli Faaliyet Raporu (SAR) sunmaları gerekmektedir. Raporlar gizlidir, ancak yetkililere soruşturmayla ilgili bilgiler sağlayabilir.
Dosyalara göre, Şubat 2022’de Binance’in Silvergate hesaplarından birine 20 milyon dolar aktı ve birkaç gün içinde 19,9 milyon dolar bu hesaptan çıktı, bu da hesaba ay başında 7,6 milyon dolarlık bir açılış bakiyesi verdi. Ay sonunda 7.7 milyon dolar.
Belgelere göre, Signature’daki bir Binance hesabı aynı ay içinde 1 milyar dolar para yatırdı ve 1,3 milyar dolar para çekti. Giden para, SEC’in müşteri fonlarının gizlice karıştırıldığını iddia ettiği Bay Zhao tarafından kontrol edilen şirket Merit Peak’e gitti.
George Mason Üniversitesi’nde kara para aklama profesörü olan Louise Shelley, “Gördüğüm en büyük mali suistimal vakalarından biri – belgeler çok fazla” dedi ve iki bankanın milyarlarca dolar transfer etmesine “şaşırdığını” ekledi. Binance için bu kadar uzun bir süre yurtdışında.
“Sadece çok büyük ve bir alarm vermeli.”
Düzenleyiciler, Silvergate veya Signature’ın Binance hesaplarındaki etkinliği rapor edip etmediğini söylemedi. Kripto para birimi müşterilerinin elinde milyarlarca dolar zarar gördükten sonra Mart ayı başlarında gönüllü olarak tasfiyeye giden Silvergate, 2021 ve 2022’de bazı Binance hesaplarını kapattı.
Hem Silvergate hem de Signature, dijital para birimlerine yatırım yapan müşterilerin günün herhangi bir saatinde dünya çapında ABD doları cinsinden hızlı bir şekilde para transferi yapmalarını sağladı. Amerika Birleşik Devletleri’ndeki birçok bankanın kripto ticaret şirketleriyle iş yapmayı reddetmesiyle, Silvergate ve Signature hızla bu pazara hizmet veren niş bir iş geliştirdi.
Her iki banka da, müşteriler borç verenlerden mevduat çekerken, küçük banka istikrarı nedeniyle panikle bu yıl başarısız olan bankalardan biriydi. California merkezli Silvergate, Mart ayındaki mini banka krizi sırasında kapılarını kapattı. İki bankadan çok daha büyük olan imza, sonunda 12 Mart’ta Federal Deposit Insurance Corporation ve New York Eyaleti Finansal Hizmetler Departmanı tarafından satın alındı.
New York merkezli Signature, bir zamanlar Amerika Birleşik Devletleri’nde 40 ofise sahipti ve düzenleyiciler tarafından devralındığında yaklaşık 100 milyar dolarlık varlığa sahipti. 2018’de New York düzenleyicileri, Signature’ın özel dijital ödeme platformu olan Signet platformu aracılığıyla kripto tüccar müşterilerinden mevduat kabul etmesine yönelik bir talebi onayladı.
Signature’ın çöküşüyle ilgili bir Nisan raporunda, New York’un bankacılık düzenleyicileri, bölgesel borç verenin “kripto bankası olarak algılandığını” ancak bunun yanlış bir isim olduğunu söyledi. Düzenleyici, “sanal para birimi işlemlerinin Mart 2023 itibarıyla bankanın mevduat tabanının yüzde 18’ini oluşturduğunu” ve başarısızlığın, sigortasız mevduat sahipleri tarafından bankaya yönelik eski moda bir işlem olduğunu söyledi.
Rapor, Signature’ın Binance gibi firmalarla olan anlaşmalarına değinmedi. New York düzenleyicisi yaptığı açıklamada, “Sürmekte olan operasyon incelemesinin bir parçası olarak ve Departman ile koordinasyon içinde Signature, bankanın iflası sırasında yüksek riskli müşterilerin dikkatini dağıtma sürecindeydi.”