FreeDoom
New member
Amerika Birleşik Devletleri merkezli borsaya kote bir kripto para ticaret borsası olan Coinbase, mali düzenleyicilerin müşterilerin yeterli geçmiş kontrolü yapmadan hesap açmasına izin verdiğini ve kara para aklamayı önleme yasalarını ihlal ettiğini tespit ettikten sonra 50 milyon dolar para cezası ödemeyi kabul etti.
Çarşamba günü New York Eyaleti Mali Hizmetler Departmanı ile duyurulan uzlaşma, Coinbase’in uyuşturucu satıcılarının, çocuk pornografisi satıcılarının ve diğer potansiyel kanunsuzların Exchange’de Hesap açmasını önlemeyi amaçlayan uyum programını güçlendirmek için 50 milyon dolar yatırım yapmasını gerektirecek.
Bir zamanlar yüksekten uçan küresel kripto para ticareti işinin en son hiti. Birkaç kripto para birimi şirketi, geçen yıl içinde iflas başvurusunda bulundu – en önemlisi, Kasım ayında çökmeden önce dünyanın en büyük ikinci kripto borsası olan FTX. FTX’in kurucusu Sam Bankman-Fried ve diğer üst düzey yöneticileri şu anda federal suçlamalarla karşı karşıya.
Düzenleyiciler, Coinbase’deki uyumluluk sorunlarının ilk olarak 2020’de rutin bir denetim sırasında, borsanın 2017’de New York’ta faaliyet göstermek için lisans almasının ardından belirlendiğini söyledi. Borsanın 2018’e kadar uzanan kara para aklama kontrolleriyle ilgili sorunlar buldular.
Coinbase başlangıçta, müşterilerin kimliklerini bilmek ve şüpheli faaliyetlere karşı davranışlarını izlemek amacıyla kara para aklamayı önleme yasalarının gerekliliklerini karşılamaları için günlük operasyonları elden geçirmesi için bağımsız bir danışman tutmayı kabul etti.
Ancak bu, şirketin sorunlarını çözmedi ve düzenleyiciler 2021’de resmi bir soruşturma başlattı. Borsa iki temel operasyonda temerrüde düşmüştü: ilk bakışta kimlikleri belirsiz görünen müşterilerin geçmişlerini derinlemesine araştırmak ve dahili izleme sisteminin oluşturduğu şüpheli etkinlik uyarılarını takip etmek.
Mali Hizmetler Departmanına göre, 2021’in sonunda Coinbase, düzgün bir şekilde soruşturulmamış potansiyel olarak şüpheli müşteri işlemleriyle ilgili 100.000’den fazla uyarıdan oluşan birikmiş listeye sahipti. Düzenleyiciler ayrıca Coinbase’in, hesapların açılmasına izin vermeden önce insanlar üzerinde yalnızca en basit “müşterinizi tanıyın” kontrolleri yaptığını tespit etti. Borsa, müşteri özgeçmiş kontrollerini “kutuyu işaretlemenin basit bir alıştırması” olarak değerlendirdi.
Bir örnekte Coinbase, bir Coinbase hesabı açarken o şirketin çalışanı gibi davranarak bir dijital hırsızın isimsiz bir şirketten 150 milyon dolar çalmasına bilmeden yardım etti.
Şirketin müşteri geçmişini kontrol etme prosedürleri o kadar kusurluydu ki, geçen yılın başlarında düzenleyiciler Coinbase’e, yoldaki resmi soruşturma sırasında bile uyumluluğu izlemek için – şirketin daha önce tutmayı kabul ettiği bağımsız danışmandan ayrı olarak – dışarıdan bir gözlemci tutmasını emretti.
New York Eyaleti mali hizmetlerden sorumlu müfettiş Adrienne A. Harris bir röportajda, “Bir çözüm beklemek yerine gerçekten bağımsız bir gözetim kurmayı garanti eden kusurlar bulduk” dedi. “Uzayda yasa dışı finansmanla ilgili endişeler konusunda çok açık olduk. Bu nedenle, çerçevemiz kripto işletmelerini bankalarla aynı standartta tutuyor.”
Şirketin Baş Hukuk Sorumlusu Paul Grewal, Çarşamba günü kendi sitesinde bir blog gönderisinde “Coinbase, kripto alanında lider ve rol model olmaya kararlı ve bu, düzenleyicilerle uyumluluk ve diğer alanlarda çalışmak anlamına geliyor” dedi.
Coinbase hisseleri gün ortası ticaretinde yüzde 13 artışla 38 dolara yükseldi.
Coinbase’in şüpheli özellikler için eski hesaplarını inceleme çabalarında hala yavaş olduğunu söyleyen anlaşma, borsanın uyum operasyonlarını geliştirmek için sistemler geliştirirken monitörle en az bir yıl daha çalışmasını gerektiriyor. New York düzenleyicileri monitörü tanımlamadı.
Bayan Harris, Coinbase’in uyum departmanının borsanın hızlı büyümesine ayak uydurmakta başarısız olduğunu söyledi. 2012 yılında San Francisco’da kurulan Coinbase, 7,6 milyar doları aşan bir piyasa değerine sahiptir ve dünya çapında 100 milyon kullanıcısı ile ABD merkezli en büyük kripto ticaret platformudur. Rakiplerinin çoğu, düzenlemelerin tipik olarak daha az katı olduğu yetki alanlarında yerleşiktir. Örneğin FTX, Bahamalar’da bulunuyordu.
Bununla birlikte, endüstri liderleri yıllardır düzenlemeden kaçma çabalarıyla gurur duyduklarından, ABD makamları kripto para birimi endüstrisinin küresel kara para aklama önleme korumalarını zayıflatma potansiyelinden uzun süredir endişe duyuyorlar.
Sektörün kendisi, bankalar, komisyoncular, sigorta şirketleri ve menkul kıymet şirketlerinde ortak olan gözetim ve kontrol olmadan ortaya çıktı. Son on yılda, eyalet ve federal kurumlar Coinbase ve denizaşırı rakipleri gibi borsaları aynı hizaya getirmek için mümkün olan her adımı attı.
New York, BitLicenses olarak bilinen eyalet müşterileri ile iş aramadan önce kripto şirketlerinin lisans almasını şart koşan ilk eyaletlerden biriydi. Bugüne kadar, devlet 30 civarında yayınladı.
Ağustos ayında Finansal Hizmetler Departmanı, finansal aracı kurum Robinhood’ın kripto ticaret koluna, kara para aklamayı önleme yasaları da dahil olmak üzere çeşitli finansal düzenlemeleri ihlal ettiği için 30 milyon dolar para cezası verdi. Kasım ayında Hazine, ABD yaptırımlarını ihlal eden İran’daki müşterilerine sağladığı ticaret hizmetleri konusunda ABD merkezli başka bir borsa olan Kraken ile anlaşmaya vardığını duyurdu.
Hazine Bakanlığı Yabancı Varlık Kontrol Ofisi’ne göre Kraken, dört yıllık bir süre içinde yaklaşık 1,7 milyon dolarlık işlem gerçekleştirdi. Sorunu çözmek için 360.000 doların üzerinde ödeme yapmayı kabul etti.
Federal savcılık, yabancı şirketlerin müşterilerinin geçmişlerini gerektiği gibi kontrol edip etmediğini de araştırdı. Haberlere ve konuyu bilen bir kişiye göre yetkililer, dünyanın en büyük kripto ticaret borsası Binance’in olası kara para aklama ihlallerini araştırıyor.
Binance, 2021 sonbaharına kadar belirli bir miktarın altında para yatıran müşterilerin sıkı bir kimlik doğrulama sürecinden geçmeden hesap açmasına izin verdi. Eski Binance rakibi FTX de kara para aklamayı önleme kurallarına uymadığı için soruşturma altındaydı.
New York’taki federal savcılar, Bay Bankman-Fried’i FTX’teki müşteri mevduatlarında milyarlarca doları zimmete geçirme planını denetlemekle suçladılar.
Coinbase son zamanlarda kendisini FTX’ten ayırmaya çalıştı. Bir TV reklamında borsa, müşteri mevduatlarının şirketiyle güvende olduğunu ve kripto yatırımcılarının Coinbase’in “düzenli denetimler ve şeffaf muhasebe ile” ABD merkezli, halka açık bir şirket olduğu gerçeğiyle rahat edebileceklerini söyledi.
Menkul Kıymetler ve Borsa Komisyonu’na Kasım ayında yapılan bir yasal düzenleme başvurusunda Coinbase, New York Finansal Hizmetler Komisyonu tarafından bankacılık gizliliği yasalarına uygunluk açısından bir soruşturmanın konusu olduğunu duyurdu. Şirket o sırada soruşturmayla işbirliği yaptığını söyledi.
Aynı dosyada Coinbase, SEC’den bazı müşteri programları ve ürünleri hakkında belgeler için “soruşturma celbi ve talepleri” aldığını da söyledi.
Bayan Harris, “Düzenleme ve inovasyonun bir arada var olamayacağına dair bu argümanı gördük” dedi. “Ama iyi ve sorumluluk sahibi bir aktörseniz, yine de iş yapabilmeniz gerekir.”
Çarşamba günü New York Eyaleti Mali Hizmetler Departmanı ile duyurulan uzlaşma, Coinbase’in uyuşturucu satıcılarının, çocuk pornografisi satıcılarının ve diğer potansiyel kanunsuzların Exchange’de Hesap açmasını önlemeyi amaçlayan uyum programını güçlendirmek için 50 milyon dolar yatırım yapmasını gerektirecek.
Bir zamanlar yüksekten uçan küresel kripto para ticareti işinin en son hiti. Birkaç kripto para birimi şirketi, geçen yıl içinde iflas başvurusunda bulundu – en önemlisi, Kasım ayında çökmeden önce dünyanın en büyük ikinci kripto borsası olan FTX. FTX’in kurucusu Sam Bankman-Fried ve diğer üst düzey yöneticileri şu anda federal suçlamalarla karşı karşıya.
Düzenleyiciler, Coinbase’deki uyumluluk sorunlarının ilk olarak 2020’de rutin bir denetim sırasında, borsanın 2017’de New York’ta faaliyet göstermek için lisans almasının ardından belirlendiğini söyledi. Borsanın 2018’e kadar uzanan kara para aklama kontrolleriyle ilgili sorunlar buldular.
Coinbase başlangıçta, müşterilerin kimliklerini bilmek ve şüpheli faaliyetlere karşı davranışlarını izlemek amacıyla kara para aklamayı önleme yasalarının gerekliliklerini karşılamaları için günlük operasyonları elden geçirmesi için bağımsız bir danışman tutmayı kabul etti.
Ancak bu, şirketin sorunlarını çözmedi ve düzenleyiciler 2021’de resmi bir soruşturma başlattı. Borsa iki temel operasyonda temerrüde düşmüştü: ilk bakışta kimlikleri belirsiz görünen müşterilerin geçmişlerini derinlemesine araştırmak ve dahili izleme sisteminin oluşturduğu şüpheli etkinlik uyarılarını takip etmek.
Mali Hizmetler Departmanına göre, 2021’in sonunda Coinbase, düzgün bir şekilde soruşturulmamış potansiyel olarak şüpheli müşteri işlemleriyle ilgili 100.000’den fazla uyarıdan oluşan birikmiş listeye sahipti. Düzenleyiciler ayrıca Coinbase’in, hesapların açılmasına izin vermeden önce insanlar üzerinde yalnızca en basit “müşterinizi tanıyın” kontrolleri yaptığını tespit etti. Borsa, müşteri özgeçmiş kontrollerini “kutuyu işaretlemenin basit bir alıştırması” olarak değerlendirdi.
Bir örnekte Coinbase, bir Coinbase hesabı açarken o şirketin çalışanı gibi davranarak bir dijital hırsızın isimsiz bir şirketten 150 milyon dolar çalmasına bilmeden yardım etti.
Şirketin müşteri geçmişini kontrol etme prosedürleri o kadar kusurluydu ki, geçen yılın başlarında düzenleyiciler Coinbase’e, yoldaki resmi soruşturma sırasında bile uyumluluğu izlemek için – şirketin daha önce tutmayı kabul ettiği bağımsız danışmandan ayrı olarak – dışarıdan bir gözlemci tutmasını emretti.
New York Eyaleti mali hizmetlerden sorumlu müfettiş Adrienne A. Harris bir röportajda, “Bir çözüm beklemek yerine gerçekten bağımsız bir gözetim kurmayı garanti eden kusurlar bulduk” dedi. “Uzayda yasa dışı finansmanla ilgili endişeler konusunda çok açık olduk. Bu nedenle, çerçevemiz kripto işletmelerini bankalarla aynı standartta tutuyor.”
Şirketin Baş Hukuk Sorumlusu Paul Grewal, Çarşamba günü kendi sitesinde bir blog gönderisinde “Coinbase, kripto alanında lider ve rol model olmaya kararlı ve bu, düzenleyicilerle uyumluluk ve diğer alanlarda çalışmak anlamına geliyor” dedi.
Coinbase hisseleri gün ortası ticaretinde yüzde 13 artışla 38 dolara yükseldi.
Coinbase’in şüpheli özellikler için eski hesaplarını inceleme çabalarında hala yavaş olduğunu söyleyen anlaşma, borsanın uyum operasyonlarını geliştirmek için sistemler geliştirirken monitörle en az bir yıl daha çalışmasını gerektiriyor. New York düzenleyicileri monitörü tanımlamadı.
Bayan Harris, Coinbase’in uyum departmanının borsanın hızlı büyümesine ayak uydurmakta başarısız olduğunu söyledi. 2012 yılında San Francisco’da kurulan Coinbase, 7,6 milyar doları aşan bir piyasa değerine sahiptir ve dünya çapında 100 milyon kullanıcısı ile ABD merkezli en büyük kripto ticaret platformudur. Rakiplerinin çoğu, düzenlemelerin tipik olarak daha az katı olduğu yetki alanlarında yerleşiktir. Örneğin FTX, Bahamalar’da bulunuyordu.
Bununla birlikte, endüstri liderleri yıllardır düzenlemeden kaçma çabalarıyla gurur duyduklarından, ABD makamları kripto para birimi endüstrisinin küresel kara para aklama önleme korumalarını zayıflatma potansiyelinden uzun süredir endişe duyuyorlar.
Sektörün kendisi, bankalar, komisyoncular, sigorta şirketleri ve menkul kıymet şirketlerinde ortak olan gözetim ve kontrol olmadan ortaya çıktı. Son on yılda, eyalet ve federal kurumlar Coinbase ve denizaşırı rakipleri gibi borsaları aynı hizaya getirmek için mümkün olan her adımı attı.
New York, BitLicenses olarak bilinen eyalet müşterileri ile iş aramadan önce kripto şirketlerinin lisans almasını şart koşan ilk eyaletlerden biriydi. Bugüne kadar, devlet 30 civarında yayınladı.
Ağustos ayında Finansal Hizmetler Departmanı, finansal aracı kurum Robinhood’ın kripto ticaret koluna, kara para aklamayı önleme yasaları da dahil olmak üzere çeşitli finansal düzenlemeleri ihlal ettiği için 30 milyon dolar para cezası verdi. Kasım ayında Hazine, ABD yaptırımlarını ihlal eden İran’daki müşterilerine sağladığı ticaret hizmetleri konusunda ABD merkezli başka bir borsa olan Kraken ile anlaşmaya vardığını duyurdu.
Hazine Bakanlığı Yabancı Varlık Kontrol Ofisi’ne göre Kraken, dört yıllık bir süre içinde yaklaşık 1,7 milyon dolarlık işlem gerçekleştirdi. Sorunu çözmek için 360.000 doların üzerinde ödeme yapmayı kabul etti.
Federal savcılık, yabancı şirketlerin müşterilerinin geçmişlerini gerektiği gibi kontrol edip etmediğini de araştırdı. Haberlere ve konuyu bilen bir kişiye göre yetkililer, dünyanın en büyük kripto ticaret borsası Binance’in olası kara para aklama ihlallerini araştırıyor.
Binance, 2021 sonbaharına kadar belirli bir miktarın altında para yatıran müşterilerin sıkı bir kimlik doğrulama sürecinden geçmeden hesap açmasına izin verdi. Eski Binance rakibi FTX de kara para aklamayı önleme kurallarına uymadığı için soruşturma altındaydı.
New York’taki federal savcılar, Bay Bankman-Fried’i FTX’teki müşteri mevduatlarında milyarlarca doları zimmete geçirme planını denetlemekle suçladılar.
Coinbase son zamanlarda kendisini FTX’ten ayırmaya çalıştı. Bir TV reklamında borsa, müşteri mevduatlarının şirketiyle güvende olduğunu ve kripto yatırımcılarının Coinbase’in “düzenli denetimler ve şeffaf muhasebe ile” ABD merkezli, halka açık bir şirket olduğu gerçeğiyle rahat edebileceklerini söyledi.
Menkul Kıymetler ve Borsa Komisyonu’na Kasım ayında yapılan bir yasal düzenleme başvurusunda Coinbase, New York Finansal Hizmetler Komisyonu tarafından bankacılık gizliliği yasalarına uygunluk açısından bir soruşturmanın konusu olduğunu duyurdu. Şirket o sırada soruşturmayla işbirliği yaptığını söyledi.
Aynı dosyada Coinbase, SEC’den bazı müşteri programları ve ürünleri hakkında belgeler için “soruşturma celbi ve talepleri” aldığını da söyledi.
Bayan Harris, “Düzenleme ve inovasyonun bir arada var olamayacağına dair bu argümanı gördük” dedi. “Ama iyi ve sorumluluk sahibi bir aktörseniz, yine de iş yapabilmeniz gerekir.”